Réduire ses impôts est le souhait de beaucoup de Français (voir de tous !).

Il existe de nombreuses lois fiscales qui permettent de diminuer vos impôts, ou tout du moins de ne pas les augmenter.
Mais face au nombre de solutions possibles et parfois complexes, vous ne savez pas comment vous y prendre ! Sans parler que le sujet est très délicat fiscalement donc mieux vaut ne pas faire n’importe quoi et ne pas vous attirer des ennuis !
(L’optimisation fiscale qui n’est pas fait légalement correspond à de la fraude fiscale.)

Se faire accompagner par des experts reste la meilleure solution pour gagner en sérénité.

Notre équipe est à vos côtés pour vous conseiller dans vos placements financiers et dans les meilleures solutions pour réussir votre optimisation fiscale.

Elle vous aide à mieux comprendre les différents dispositifs existants : PER, SCPI mais aussi les lois de défiscalisation immobilière (Loi Pinel, Censi-Bouvard, Girardin, Malraux, Denormandie,….) qui peuvent vous permettre de transformer vos impôts en patrimoine.

Chaque dispositif répondant à un besoin ou à un souhait d’investissement précis, nos experts vous orienteront en fonction de votre âge, de votre patrimoine ou de votre capacité d’épargne.

Se construire un patrimoine, c’est avant tout se protéger.
C’est prendre des précautions pour faire face aux aléas de la vie.
Pour se constituer un patrimoine, il convient dans un premier temps de bien évaluer sa situation financière et surtout sa capacité à accepter et à gérer les risques.
Pour que cela soit efficace, il faut s’assurer que toutes les mesures patrimoniales qui seront mises en place répondent bien à votre situation et à vos objectifs. Et se faire conseiller est une première étape tant il existe de possibilités avec chacune leurs spécificités et complexités, difficile donc de faire le bon choix.

Investir pour développer votre patrimoine

Nos experts sauront vous accompagner dans différents types de placements :
Les placements à court terme vous permettent de ne pas laisser votre épargne dormir sur un compte bancaire, tout en conservant la possibilité de l’utiliser à tout moment. Mais, ils ne sont pas de nature à valoriser votre patrimoine.
Ce sont les investissements à moyen ou long terme qui seront les piliers de votre patrimoine.
Il existe différentes solutions d’épargne (PER, Assurance-Vie…), mais l’immobilier reste la solution d’investissement préférée des Français.

La transmission de son patrimoine, construit tout au long d’une vie est un sujet important et complexe.

Pour assurer l’avenir de sa famille et préparer sa succession dans les meilleures conditions, l’anticipation est capitale.
Et plus vous vous y prendrez tôt, plus le poids fiscal de cette transmission sera maitrisé et réduit.
Pour ce faire, il existe plusieurs mécanismes qui vous permettront de maîtriser votre succession, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
Donations, démembrement de propriété, création d’une SCI…, sont autant de solutions à votre disposition, encore faut-il connaître tout ce qui se cache derrière et qu’elles soient bien adaptées à votre propre situation.

Les solutions pour optimiser sa transmission font intervenir des domaines de compétence variés tels le droit de la famille, la gestion patrimoniale et le code général des impôts.
C’est pourquoi, il est important de se faire accompagner par un expert capable de prendre en compte ces différents aspects.

Les motivations pour investir dans l’immobilier sont diverses : complément de revenu, constitution de capital, réduction d’impôt, sécuriser son épargne, faire une plus-value immobilière, profiter de l’effet de levier du crédit, transmettre un patrimoine sont autant de bonnes raisons pour se lancer dans l’immobilier.
L’investissement doit être considéré comme faisant partie d’une stratégie patrimoniale globale.

Mais comment investir ?

En tant que valeur refuge, l’immobilier résiste mieux aux dégradations de la conjoncture économique et à l’inflation. Le bien immobilier est donc amené à prendre de la valeur au fil du temps.
Si vous cherchez un placement sécurisé et rentable pour constituer votre patrimoine, l’immobilier semble la solution la plus adaptée. Pour que cela soit efficace, il convient de prendre en compte tous les paramètres financiers et extra-financiers.
Notre équipe se charge de réaliser des audits de votre patrimoine, afin de mieux appréhender vos objectifs et ainsi vous permettre de réaliser le meilleur placement.

Investir dans l’immobilier pour préparer sa retraite

En partant à la retraite, on note généralement une baisse de revenu en moyenne de 25%. Pour anticiper l’avenir et obtenir un complément de revenu à la retraite, investir dans l’immobilier peut être une solution.

Dispositifs de défiscalisation et immobilier

Les dispositifs comme la loi Pinel, permettent aux investisseurs qui achètent un bien immobilier de bénéficier d’avantages fiscaux non négligeables. Néanmoins, ils doivent respecter un certain nombre de conditions qui souvent semblent compliquées à appréhender.

Valoriser votre épargne, c’est donner de la valeur à votre patrimoine existant en lui faisant bénéficier d’une meilleure rentabilité et la protéger contre l’érosion monétaire.
Pour valoriser votre épargne, il est possible d’utiliser différentes schéma d’investissements, différents outils dans l’univers de la gestion de patrimoine.

Nos solutions pour valoriser votre épargne :
L’assurance vie est un placement financier qui vous permet de constituer et de faire fructifier un capital dans le temps.
Le compte titres vous permet de pouvoir investir en bourse dans plusieurs valeurs mobilières (action, obligations, SICAV, produits structurés)
Les SCPI consistent à investir dans un ensemble immobilier afin de se constituer un patrimoine immobilier locatif avec un taux de rendement permettant de recevoir des revenus complémentaires potentiels.
Le PER permet de pouvoir épargner tout au long de sa vie active pour sa retraite avec un avantage fiscal à la clé.
Le private equity consiste à prendre une participation dans une société non cotée puis la revendre avec une plus-value potentielle.

Ainsi, organiser votre épargne vous permet de :

• • Booster vos capitaux en donnant plus de valeur à votre capital existant
  • De protéger vos capitaux contre l’inflation et l’érosion monétaire
  • Accroitre la rentabilité afin d’atteindre plus rapidement un objectif.

Pour pouvoir maintenir son niveau de vie pendant sa retraite, il faut envisager au plus tôt des solutions pour la financer.

Pour pallier cela et optimiser vos revenus, préparer sa retraite est une étape importante de la gestion de patrimoine dont il est nécessaire de s’occuper dès aujourd’hui.

Notre équipe vous accompagne pour élaborer une stratégie et un plan de financement réaliste en fonction de votre profil et de vos besoins.

Pour un choix avisé, elle vous aide déjà à mieux comprendre les différents types de placements existants et les différentes solutions qui s’offrent à vous.

Après avoir estimé votre budget retraite il s’agit de mettre en place une stratégie d’investissement pour obtenir des revenus complémentaires pendant votre retraite, voir même anticiper une succession.

Dans cette logique de revenus complémentaires, vous avez différentes options :

• • Placer de l’argent sur un produit d’épargne : PER, Assurance-vie, PEA,…
  • Miser sur l’immobilier : se constituer un patrimoine, SCPI,…
  • …

« La vie est un long fleuve tranquille »,

n’est-ce pas l’expression que nous avons toujours entendue ?!

Malheureusement des aléas peuvent compromettre cette tranquillité et ainsi mettre à mal notre équilibre financier. Lorsque l’Assurance maladie offre des prestations ne couvrant qu’une partie de vos dépenses et ne suffisant pas à rembourser vos frais médicaux, qu’ils soient minimes ou dûs à un accident de la vie, une assurance complémentaire est nécessaire.
C’est ainsi le rôle des mutuelles santé et des assurances prévoyance.
Une mutuelle santé vous couvrira contre les aléas du quotidien (maladie, hospitalisation, optique,…) tandis que l’assurance prévoyance vous permettra couvrir le risque d’invalidité, arrêt de travail ou encore décès prématuré.

Actifs-numériques, Cryptoactifs, Jetons numériques, Cryptomonnaies…, autant de termes difficiles à appréhender avec un historique très récent !
Ces notions se regroupent à travers une innovation majeure appelée « la Blockchain ». Cette avancée technologique a permis le partage de données sans intermédiaire et de stocker de l’information d’une manière infalsifiable.

Cette jeune classe d’actifs n’échappe pas aux divers scandales, faillites et rumeurs fondées et/ou infondées. Toute cette mauvaise presse rend la compréhension difficile et dessert cette technologie pourtant à fort potentiel.

Face à l’attrait grandissant des cryptoactifs, nombreux sont ceux qui ont voulu investir de façon autonome, sans conseils. Prenez le temps de bien y réfléchir : investir par soi-même est une tâche délicate.

Les marchés sont volatiles et imprévisibles. Investir de façon autonome demande des connaissances et compétences, notamment pour :

• • Faire les analyses financières et économiques appropriées des entreprises dans lesquelles vous songez investir
  • Bien comprendre les caractéristiques des titres que vous songez acquérir

C’est à ce moment-ci que nous apportons nos connaissances en matière financière et fiscale entre autres !